Nos principes d'investissement

Rien n’indique que la complexité ajoute de la valeur.

Décisions d'investissement non dictées par des prévisions de marché

Une approche d’investissement disciplinée favorise le maintien des investissements même dans les périodes de volatilité. Nous ne cherchons pas à anticiper les meilleurs moments pour entrer ou sortir des marchés.

Priorité à la gestion des risques

La tolérance et la capacité à prendre des risques varient d’un investisseur à l’autre et doivent guider la construction du portefeuille. Une approche rigoureuse repose d’abord sur une compréhension claire des risques propres à chaque classe d’actifs. C’est sur cette base qu’une diversification réfléchie peut être mise en place. Un processus de sélection des gestionnaires exigeant est également essentiel pour identifier des partenaires solides et assurer une gestion diligente des actifs.

Le rôle central de l’allocation

L’allocation de l’actif constitue la fondation du portefeuille. Elle doit refléter le profil de chaque investisseur, en tenant compte de sa situation, de son horizon de placement et de sa tolérance au risque. Le rééquilibrage périodique du portefeuille permet de conserver une allocation cohérente et alignée avec les objectifs définis.

Combiner stratégies actives et indicielles

Nous estimons que la combinaison de la gestion active et de la gestion indicielle permet de tirer parti des forces de chaque approche. Les investissements indiciels offrent une exposition largement diversifiée aux marchés à faible coût, tandis que certaines stratégies actives peuvent compléter efficacement une approche indicielle. Cette complémentarité contribue à la construction de portefeuilles bien diversifiés et à faible coût.